开立企业账户需要哪些文件？

公司注册证书、董事与最终受益人名册、经营地址证明，以及授权签署人身份证明文件。根据司法辖区与业务情况，可能需要补充文件。

开户审核需要多久？

多数申请在 24–48 小时内完成审核。复杂架构与受监管行业可能需要进一步审查。

客户资金如何受到保障？

客户资金存放于一级国际银行的隔离账户，与 Transwap 运营资金完全分离。Transwap 持有 5 个司法辖区的牌照，持续接受监管，涵盖资本充足率、反洗钱与反恐融资（AML/CFT）等标准。

为何部分付款需提供发票或协议？

作为持牌支付机构，Transwap 依据反洗钱与反恐融资（AML/CFT）义务对交易进行尽职调查。辅助文件有助于我们核实付款目的并高效完成制裁名单筛查。

多币种企业账户 | 34 种货币

多币种财资账户,
直连本地清算通道
覆盖亚太, 欧洲与北美

可持有 34 种货币，覆盖新加坡、英国、美国、欧元区、香港、印尼的本地清算。
持有 MAS、FCA、HKCED、印尼央行与 FINTRAC 颁发的牌照。

开立账户联系我们的团队

多币种财资。直连本地清算

专为跨司法辖区管理多币种现金流的持牌企业与财资团队打造。

全球账户

一个账户持有 34 种货币。财资集中可视化。

客户资金隔离托管

客户资金存放于一级国际银行，与运营资金完全分离。

API 集成

通过单一 API 对接您的 ERP 或财资系统。

实时财资报表

所持每种货币的实时余额、汇率与交易明细。

面向复杂跨境付款流程打造

面向跨司法辖区运营的持牌企业、企业财资团队与机构客户。

多币种账户，直连本地清算。

持有 34 种货币。通过本地 IBAN、英国银行代码、美国银行路由号接收款项。
以机构级汇率完成兑换。

财资集中管控。

高频付款执行，交易前信息完全可视化，财资报表集中呈现，工作流符合反洗钱与反恐融资（AML/CFT）标准。

结构化付款执行。

集中管理付款与收款。通过 API 集成。在同一看板管理跨实体营运资金。
在统一看板上管理多主体间的运营资金。

定价透明
每笔交易交易前全面可视化

所有外汇汇率与总费用均在交易确认前完整披露。具体费率因方案、通道与交易量而异。详情请参见定价页面。

多币种账户，附本地清算明细

实时机构级汇率

专属客户经理

客户资金隔离托管于一级国际银行

5 个司法辖区监管覆盖

99.2%

结算成功率

涵盖全部通道与货币对

$2B 以上

年度处理额

经 Transwap 流转的跨境付款

五

司法辖区监管

MAS、FCA、HKCED、印尼央行、FINTRAC

180+

覆盖国家与地区

由本地清算与 SWIFT 通道共同支撑

覆盖亚太, 欧洲与北美的持牌监管

统一的跨司法辖区牌照布局，配合客户资金隔离托管。持续接受监管，涵盖资本充足率、反洗钱与反恐融资（AML/CFT）及科技风险管理等标准。

新加坡

大型支付机构（PS20200415）· 新加坡金融管理局

香港

金钱服务经营者（16-07-01882）· 香港海关

印度尼西亚

资金转账服务经营者（21/248/Sr/3）· 印尼央行

英国

电子货币机构（963951）· 英国金融行为监管局

澳门

汇款服务合作伙伴 · 经 BDO Remit 提供（合作网络，非 Transwap 直接持有的牌照）

加拿大

资金服务机构（M22512088）· FINTRAC

新加坡

大型支付机构

牌照编号 PS20200415

香港

金钱服务经营者

牌照编号 16-07-01882

印度尼西亚

资金转账服务经营者

牌照编号 21/248/Sr/3

英国

电子货币机构

机构注册编号 963951

澳门

汇款服务合作伙伴

BDO Remit（澳门）

加拿大

资金服务机构

注册编号 M22512088

每笔交易均享监管保障

客户资金存放于全球一级银行的独立隔离账户，与 Transwap 的运营资本完全分离。所有交易依照各司法辖区的反洗钱与反恐融资（AML/CFT）标准进行监测。

持牌与受监管

5 个司法辖区监管覆盖：新加坡金融管理局（MAS）、英国金融行为监管局（FCA）、加拿大 FINTRAC、香港海关、印尼央行。澳门服务通过与 BDO Remit 合作网络提供。

机构级安全管控

依照 ISO 27001 部署安全管控，对传输中与静态数据实施端到端加密，SOC 级别访问监控，全天候 24 小时交易监测。

专属关系覆盖

每个机构账户均配备指定客户经理，可直接对接合规、运营与财资团队。

风险管理

对 OFAC、欧盟、联合国、英国财政部（HMT）及本地制裁名单实时筛查。依照规则执行反洗钱与反恐融资（AML/CFT）监测，对高风险交易进行人工复核。

跨司法辖区合规管控

内置反洗钱与反恐融资（AML/CFT）监测、牌照合规与制裁名单筛查，符合各司法辖区监管框架要求。

机构级安全管控

ISO 27001-aligned controls, end-to-end encryption in transit and at rest, SOC-grade access monitoring, and 24/7 transaction surveillance.

Dedicated relationship coverage

每个机构账户均配备指定客户经理，可直接对接合规、运营与财资团队。

Risk
management

Real-time screening against OFAC, EU, UN, HMT, and local sanctions lists. Rules-based AML/CFT monitoring with human review on elevated-risk transactions.

受监管业务与财资团队
遍布全球

企业财资团队与机构客户依托 Transwap 执行跨境资金流转，
覆盖亚太、欧洲与北美。

转账便捷，切实节省成本

Transwap 平台易于使用，帮我节省了业务国际转账的成本。服务快速高效，非常适合像我这样繁忙的企业主。强烈推荐。

Benson

Louve LLP

值得信赖的合作伙伴，表现始终如一

Transwap 一直是我业务高度可靠的合作伙伴。他们的团队快速、精准、专业，始终如一地提供服务与准确度。

Agnes Ang

Bountiful International LLP

始终可靠，值得信赖

Transwap 一直是我业务可靠的解决方案。我对其快速的服务与专业的客户关怀非常满意。向有定期海外付款需求的企业强烈推荐 Transwap。

Jamie

Balance Studio

优质汇率，快速交付

我们所处的商业环境节奏快速，寻找最优交易价格的时间始终紧迫。然而，我们始终相信 Transwap 能为我们的国际交易提供优质汇率。确认后转账迅速完成，其团队始终乐于提供帮助并保持专业。

Ewan

Diverse Media Pte Ltd

费用始终提前透明

Transwap 的费用合理透明，在进行海外投资的国际付款时，我可以提前了解全部成本。平台易于使用，快速、可靠且高效。

Philip C

Investor

快速、可靠、专业的支持。

Transwap 团队工作快速高效。他们专业而礼貌。他们的速度与效率令我非常满意。也要感谢 Raymond 为我业务提供的优质服务与支持，他始终高效地为我们服务。

Ray Wong

TF Engineering & Trading Pte Ltd

财资集中管控, 多币种集中可视化
构化付款执行

一个平台覆盖多币种财资、跨境付款执行、机构级外汇，
以及本地收款，由专属客户经理团队统一管理。

在一处统一管理全球资金

通过单一看板开立并管理 34 种货币的账户。在跨司法辖区持有、兑换与划转资金，无需维护多家银行代理关系。

全球余额集中可视化
实时汇率换算
统一财资管控

以本地企业的方式收款

通过本地清算通道以 SGD、HKD、IDR、GBP、USD 及 10+ 种其他货币收款。客户按境内付款方式支付，资金直接结算至您的多币种账户，无兑换损耗。

更快收款
更低收款费率
提升客户体验

批量付款，规模化执行

支持通过文件上传或 API 执行大批量境内与跨境批处理付款，适用于薪资发放、供应商付款及多通道大规模结构化付款。

批量上传功能
可靠的结算路由
优化处理时效

交易前汇率透明披露

交易确认前完整披露机构汇率。每笔交易逐项列示总费用（点差、利润、手续费），无隐性加价。

实时汇率可视化
锁定汇率（适用时）
较传统银行加价更低

无意外。无隐性费用

定价清晰、可预期，专为成长型企业打造。交易前即可明确知晓应付金额。

清晰费用明细
免月度维护费
可扩展的定价结构

常见问题

在我们的资源中查找答案，或与支持团队联系。

搜索帮助文章

开立企业账户需要提交哪些文件？

开立 Transwap 企业账户时，我们会按照所在司法辖区的 KYB 要求核验贵公司及实益拥有人。核心文件包括：

公司注册证书或同等登记摘要（6 个月内）
股权结构图，列明持股 25% 或以上的最终实益拥有人（UBO）
全部董事及实益拥有人的政府签发身份证件及地址证明
确认注册营业地址的银行对账单或水电费账单

审批需要多长时间？

审批时间取决于所在司法辖区与企业结构复杂度。文件齐备后典型用时如下：

简单企业结构（单一实体、实益拥有人清晰）：1 至 3 个工作日
需加强尽职调查的多主体集团：5 至 10 个工作日
金融服务、博彩或加密货币等受监管行业可能需要额外审查
如需补充信息，我们的合规团队将直接联系申请人

我的资金如何受到保护？

客户资金通过多重保障机制进行保护：

客户资金存放于全球一级银行的独立隔离账户，与 Transwap 运营资本分离
由亚太、欧洲与北美 5 家监管机构施加的资本充足率、客户资金托管与报告要求
持续进行反洗钱与反恐融资（AML/CFT）制裁名单监测，全天候 24 小时交易监控
客户资金托管与运营管控接受独立年度审计

为何部分付款需要提交发票或合同？

按反洗钱与反恐融资法规要求，部分交易需提供支持文件。在以下情形下我们可能要求提交发票或合同：

交易金额超出司法辖区申报阈值
付款用途与申报的业务范围不符
涉及受监管交易对手或高风险通道
此为监管要求，非裁量性审查。文件提交后，处理照常推进

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168 Robinson Road, #12

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Singapore, 068912

英国

50 Lothian Road

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Edinburgh, Scotland
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香港

904 Island Place Tower

510 King's Road

North Point, Hong Kong

印度尼西亚

Jalan Merdeka No.1

Cimone, Karawaci

Kota Tangerang,
Banten, Indonesia, 15114

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