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在 5 个司法辖区受监管。
客户资金始终隔离托管。
Transwap 在新加坡、英国、香港、印度尼西亚与加拿大持牌运营。每笔客户交易均在适用监管机构的监督下完成结算。客户资金存放于一级国际银行的隔离账户，与 Transwap 运营资金完全分离。
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5 个持牌司法辖区
在新加坡、英国、香港、印度尼西亚与加拿大取得直接持牌授权。并非代理行变通方案。
客户资金隔离托管
存放于一级国际银行，与 Transwap 运营资金完全分离。依据适用保障机制返还客户。
依照 FATF 标准的合规制度
反洗钱反恐融资（AML/CFT）、客户尽职调查、制裁名单筛查与交易监控，在全部司法辖区履行。
持续监管监督
资本充足率、科技风险管理、经营操守与消费者保护标准，接受各监管机构监督。
5 个持牌司法辖区
在新加坡、英国、香港、印度尼西亚与加拿大取得直接持牌授权。并非代理行变通方案。
存放于一级国际银行，与 Transwap 运营资金完全分离。依据适用保障机制返还客户。
客户资金隔离托管
依照 FATF 标准的合规制度
反洗钱反恐融资（AML/CFT）、客户尽职调查、制裁名单筛查与交易监控，在全部司法辖区履行。
持续监管监督
资本充足率、科技风险管理、经营操守与消费者保护标准，接受各监管机构监督。
统一的多辖区持牌框架。
5
在新加坡、英国、香港、印度尼西亚与加拿大取得适用监管机构直接持牌的司法辖区。
Tier-1
客户资金存放于一级国际银行的隔离账户，与运营资金完全分离。
FATF
合规制度在全部司法辖区依照金融行动特别工作组（FATF）标准建立。
新加坡 · MAS MPI（PS20200415）
英国 · FCA EMI（963951）
香港 · HKCED MSO（16-07-01882）
印度尼西亚 · BI FTO（21/248/Sr/3）
新加坡 · MAS MPI（PS20200415）
英国 · FCA EMI（963951）
印度尼西亚 · BI FTO（21/248/Sr/3）
香港 · HKCED MSO（16-07-01882）
客户资金。始终隔离托管。
客户资金存放于一级国际银行的隔离账户，与 Transwap 运营资金完全分离。保障安排依据各司法辖区适用监管机构的要求执行。
  • 存放于一级国际银行
  • 与 Transwap 运营资金完全分离
  • Safeguarding structure follows each jurisdiction's regulator
  • Transwap 无力清偿情形下不归其债权人所有
若 Transwap 发生无力清偿情形，客户资金依据各司法辖区适用保障机制返还客户。Transwap 为受监管支付机构，并非吸收存款的银行。
了解面向 180+ 国家的跨境支付。了解多币种企业账户。查看我们在 5 个司法辖区的监管牌照。
持续监管监督。
资本充足率与反洗钱反恐融资（AML/CFT）
各监管机构监督的审慎性资本要求。客户尽职调查、强化尽职调查，以及依照 FATF 标准进行的持续监控。
制裁名单筛查与交易监控
对联合国、OFAC、欧盟及其他适用制裁名单进行实时筛查。基于规则与行为的监控，并承担监管报告义务。
科技风险与消费者保护
运营韧性、数据保护与网络安全管控。公平对待客户、透明披露与投诉处理。
资本充足率与反洗钱反恐融资（AML/CFT）
各监管机构监督的审慎性资本要求。客户尽职调查、强化尽职调查，以及依照 FATF 标准进行的持续监控。
制裁名单筛查与交易监控
对联合国、OFAC、欧盟及其他适用制裁名单进行实时筛查。基于规则与行为的监控，并承担监管报告义务。
科技风险与消费者保护
运营韧性、数据保护与网络安全管控。公平对待客户、透明披露与投诉处理。
加拿大与合作方网络。
除以上四个司法辖区外，Transwap 在加拿大持有 FINTRAC 注册，并通过受监管合作方拓展通道覆盖。
加拿大(FINTRAC)
注册货币服务业务 M22512088。Transwap Canada。依据加拿大《犯罪所得（洗钱）及恐怖主义融资法》承担 KYC、记录保存、报告与合规制度义务。
澳门
(BDO Remit)
通过 BDO Remit 作为受监管合作方提供汇款服务。合作关系，并非 Transwap 所持牌照。澳门通过该通道提供汇款服务。
核实我们的牌照
每家监管机构均维护公开注册名册。MAS、FCA、HKCED、Bank Indonesia 与 FINTRAC 注册条目的链接可按需提供。
索取合规文件
合规与客户关系管理团队可按需为机构尽职调查提供相关文件。请通过下方表单联系。
加拿大（FINTRAC）
注册货币服务业务 M22512088。Transwap Canada。依据加拿大《犯罪所得（洗钱）及恐怖主义融资法》承担 KYC、记录保存、报告与合规制度义务。
澳门
（BDO Remit）
通过 BDO Remit 作为受监管合作方提供汇款服务。合作关系，并非 Transwap 所持牌照。澳门通过该通道提供汇款服务。
核实我们的牌照
每家监管机构均维护公开注册名册。MAS、FCA、HKCED、Bank Indonesia 与 FINTRAC 注册条目的链接可按需提供。
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合规与客户关系管理团队可按需为机构尽职调查提供相关文件。请通过下方表单联系。
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168 Robinson Road, #12
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Festival Square
Edinburgh, Scotland
EH3 9WJ
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904 Island Place Tower
510 King's Road
North Point, Hong Kong
印度尼西亚
Jalan Merdeka No.1
Cimone, Karawaci
Kota Tangerang,
Banten, Indonesia, 15114
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