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面向机构客户的持牌跨境结算基础设施。涵盖付款、收款、外汇与多币种账户，业务覆盖 180+ 个国家与地区。
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为企业而构建,
为信任而设计
在 Transwap，安全是每一笔交易、付款与集成的基石。我们以企业级基础设施、智能风控系统与严格合规，保障您的业务在规模化场景下安全运行。
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客户资金与运营资金分离
与持牌银行合作
不用于内部用途或贷款
交易实时可视
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智能化的欺诈与风险预防
我们不仅对欺诈做出响应，更从源头预防。
基于 AI 的交易监控
跨账户与用户的行为分析
实时异常检测
交易执行前的自动化风险评分
全栈基础设施安全
安全内嵌于平台的每一层。
端到端加密（传输中与静态数据）
带身份认证与限速的安全 API
具备冗余与故障转移的云基础设施
持续的渗透测试与扫描
高级账户保护
对业务中的每一个访问入口保持控制权。
先进的安全技术。
平台采用企业级安全架构与加密技术，保护您的数据与每笔交易。
真实可靠的支持服务，随时响应。
专属支持团队随时协助您处理交易与账户相关事务。
为客户资金安全而构建。
客户资金受到保障，与 Transwap 运营账户完全隔离，始终受保护且随时可用。
多因素认证（MFA）
定义团队中谁可以查看、发起与管理付款。
生物识别登录（支持的设备）
在支持的设备上，通过指纹或面部识别快速、安全登录，减少密码泄露风险。
设备与会话管理
查看并管理已登录的设备与活动会话，可随时撤销未使用设备的访问权限。
自动注销与可疑登录警报
会话自动超时注销，异常登录行为实时推送警报，保护账户安全。
合规与全球监管
我们在各司法辖区严格的金融监管框架内运营。
多司法辖区持牌合规
在 5 个司法辖区取得适用监管机构的牌照，严格遵循合规要求。
反洗钱监控
实时交易监控、制裁名单筛查与可疑活动报告，跨所有司法辖区执行。
KYC / KYB 身份核实流程
对企业客户（KYB）与终端用户（KYC）执行分级身份核实，贴合各司法辖区监管要求。
所有交易的审计追溯
完整的交易记录与审计追溯，可按需导出供财资与合规团队使用。
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在 5 个司法辖区取得适用监管机构的牌照，严格遵循合规要求。
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对企业客户（KYB）与终端用户（KYC）执行分级身份核实，贴合各司法辖区监管要求。
所有交易的审计追溯
完整的交易记录与审计追溯，可按需导出供财资与合规团队使用。
专属欺诈与安全专家
跨境资金转移费用透明、汇率贴近市场、派付稳定可靠。
24/7 支持渠道
在线客服, 邮件与电话
Transwap 在所有经过其基础设施处理的交易上执行机构级安全、监管合规与运营管控。
事故响应与升级协议
全程明晰的状态更新，对跨境转帐保持完整可视度。
查看我们在 5 个司法辖区的监管牌照
了解多币种企业账户方案
了解关于 Transwap
安全的付款
与派付管控
通过安全、可扩展的付款平台，向全球数千名收款方执行付款。
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常见问题
关于 Transwap 安全基础设施与监管合规的常见问题。
搜索帮助文章
Transwap 如何保障客户资金？
客户资金存放于持牌银行合作伙伴的隔离账户，与 Transwap 自营运营资金完全分离。结构化风险管理与每日对账流程确保资金在所有司法辖区的完整性。
哪些监管机构监督 Transwap？
Transwap 在 5 个司法辖区持牌，包括新加坡金融管理局（MAS）与加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC，MSB 注册号 M22512088）。每项牌照均设有特定的资本充足率、反洗钱与报告要求，Transwap 均严格遵循。
Transwap 执行哪些交易监控？
所有交易均接受自动化合规筛查，包括制裁名单核查、PEP 筛查与基于风险的交易监控。被标记的交易将由 Transwap 合规团队审查后方可处理。
Transwap 如何保护传输中与静态数据？
所有数据在传输中使用 TLS 1.2+ 加密，静态数据使用 AES-256 加密。访问控制遵循最小权限原则，所有管理访问强制启用多因素认证。基础设施托管于 SOC 合规数据中心，跨多个可用区提供冗余保障。
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