Keamanan dan Kepatuhan | Dana Klien Terpisah

Dana terpisah dari operasi

Bermitra dengan bank berlisensi

Tidak digunakan untuk operasi atau pinjaman

Visibilitas transaksi real-time

Dana terpisah dari operasi

Bermitra dengan bank berlisensi

Tidak digunakan untuk operasi atau pinjaman

Visibilitas transaksi real-time

Pencegahan penipuan dan risiko cerdas.

Kami tidak hanya bereaksi terhadap penipuan, kami mencegahnya.
‍

Pemantauan transaksi bertenaga AI

Analisis perilaku di seluruh akun dan pengguna

Deteksi anomali real-time

Penilaian risiko otomatis sebelum eksekusi

Keamanan infrastruktur menyeluruh.

Keamanan tertanam di setiap lapisan platform kami.
‍

Enkripsi end-to-end (data dalam transit dan saat tersimpan)

API aman dengan otentikasi dan pembatasan kecepatan

Infrastruktur cloud dengan redundansi dan failover

Pengujian penetrasi dan pemindaian berkelanjutan

Perlindungan akun tingkat lanjut.

Pertahankan kendali atas setiap titik akses di bisnis Anda.

Teknologi keamanan tingkat lanjut.

Platform kami dibangun dengan keamanan dan enkripsi tingkat perusahaan untuk melindungi data dan setiap transaksi yang Anda lakukan.

Dukungan nyata, kapan pun Anda membutuhkannya.

Tim dukungan khusus kami siap membantu Anda kapan saja terkait transfer atau akun Anda.

Dirancang untuk menjaga keamanan dana Anda.

Dana klien dijaga dan dipisahkan dari rekening operasional Transwap, memastikan dana tetap terlindungi dan selalu tersedia bagi Anda.

Otentikasi multi-faktor (MFA)

Lapisan perlindungan tambahan untuk login dan transaksi sensitif. Mendukung aplikasi otentikator dan kunci keamanan perangkat keras.

Login biometrik (jika tersedia)

Sidik jari atau pengenalan wajah pada perangkat seluler tepercaya, mempercepat akses tanpa mengorbankan keamanan.

Manajemen sesi dan perangkat

Lihat seluruh perangkat dan sesi aktif dari satu konsol. Cabut akses kapan saja jika perangkat hilang atau diserahkan.

Logout otomatis dan peringatan login mencurigakan

Sesi berakhir otomatis setelah periode tidak aktif yang dapat dikonfigurasi, mengurangi risiko akses yang tidak diawasi.

Kepatuhan dan regulasi global.

Kami beroperasi di bawah regulasi keuangan ketat di seluruh yurisdiksi.

Berlisensi dan patuh di berbagai yurisdiksi

Lisensi multi-yurisdiksi (MAS Singapura, FCA Inggris, HKCED Hong Kong, Bank Indonesia, FINTRAC Kanada) dengan kerangka kepatuhan dijaga di setiap operasi.

Pemantauan anti-pencucian uang
(AML)

Penyaringan otomatis terhadap daftar sanksi global, PEP, dan profil risiko untuk seluruh transaksi.

Proses verifikasi KYC dan KYB

Verifikasi identitas pelanggan (KYC) dan badan usaha (KYB) sesuai standar regulator di setiap yurisdiksi.

Jejak audit untuk seluruh transaksi

Setiap transaksi tercatat lengkap untuk audit internal, eksternal, dan pelaporan regulasi.

Berlisensi dan patuh di berbagai yurisdiksi

Lisensi multi-yurisdiksi (MAS Singapura, FCA Inggris, HKCED Hong Kong, Bank Indonesia, FINTRAC Kanada) dengan kerangka kepatuhan dijaga di setiap operasi.

Pemantauan anti-pencucian uang
(AML)

Penyaringan otomatis terhadap daftar sanksi global, PEP, dan profil risiko untuk seluruh transaksi.

Proses verifikasi KYC dan KYB

Verifikasi identitas pelanggan (KYC) dan badan usaha (KYB) sesuai standar regulator di setiap yurisdiksi.

Jejak audit untuk seluruh transaksi

Setiap transaksi tercatat lengkap untuk audit internal, eksternal, dan pelaporan regulasi.

Spesialis penipuan dan keamanan khusus

Tim spesialis kami memantau dan menanggapi insiden keamanan setiap saat untuk menjaga setiap transaksi yang Anda lakukan.

Dukungan 24/7 via chat, email, dan telepon

Transwap menerapkan keamanan tingkat institusional, kepatuhan regulasi, dan kontrol operasional untuk setiap transaksi yang diproses melalui infrastrukturnya.

Protokol respons insiden dan eskalasi

Prosedur respons insiden terstruktur dengan jalur eskalasi yang jelas memastikan setiap kejadian ditangani dengan cepat dan transparan.

Pembayaran aman dan kontrol pencairan.

Bayar ribuan penerima di seluruh dunia melalui platform pembayaran yang aman dan terukur.

Buka Akun

Pertanyaan yang sering diajukan.

Pertanyaan umum mengenai infrastruktur keamanan dan kepatuhan regulasi Transwap.

Cari artikel bantuan

Bagaimana Transwap melindungi dana klien?

Dana klien disimpan di rekening terpisah pada bank mitra berlisensi, sepenuhnya terpisah dari dana operasional Transwap. Manajemen risiko terstruktur dan rekonsiliasi harian menjaga integritas dana di seluruh yurisdiksi.

Regulator mana saja yang mengawasi Transwap?

Transwap berlisensi di 5 yurisdiksi, termasuk Otoritas Moneter Singapura (MAS) dan Pusat Analisis Transaksi dan Pelaporan Keuangan Kanada (FINTRAC, nomor registrasi MSB M22512088). Setiap lisensi menetapkan kecukupan modal, anti-pencucian uang, dan kewajiban pelaporan tersendiri yang dipenuhi Transwap.

Pemantauan transaksi seperti apa yang dijalankan Transwap?

Seluruh transaksi melewati penyaringan kepatuhan otomatis, mencakup pemeriksaan daftar sanksi, penyaringan PEP, dan pemantauan transaksi berbasis risiko. Transaksi yang ditandai akan ditinjau oleh tim kepatuhan Transwap sebelum diproses.

Bagaimana Transwap mengamankan data dalam transit dan saat tersimpan?

Seluruh data dienkripsi dengan TLS 1.2+ dalam transit dan AES-256 saat tersimpan. Kontrol akses mengikuti prinsip hak akses minimum, dan otentikasi multi-faktor diwajibkan untuk seluruh akses administratif. Infrastruktur ditempatkan di pusat data dengan kepatuhan SOC, dengan redundansi lintas zona ketersediaan.

Infrastruktur pembayaran lintas batas untuk perbendaharaan institusional.

Solusi

Produk

Transfer jumlah besar

Sumber Daya